Protege tu patrimonio de la inflación y la incertidumbre con las soluciones delegadas de Banca March

La incertidumbre y la presión al alza sobre la inflación derivadas del conflicto en Oriente Próximo plantean un desafío inmediato para el inversor: la pérdida de poder adquisitivo. Además, en un momento de especial volatilidad, uno de los mayores obstáculos para el éxito es la propia psicología humana. El miedo durante las caídas y la euforia en los picos alcistas son reacciones naturales que, sin embargo, pueden conducir a decisiones de inversión precipitadas y perjudiciales para el patrimonio a largo plazo.

Consciente de este desafío, Banca March ha desarrollado un ecosistema de soluciones delegadas, como la Gestión Discrecional de Carteras, diseñado para transformar la experiencia de inversión, sustituyendo la incertidumbre emocional por la confianza en una gestión profesional y disciplinada que aporte rentabilidades consistentes en el medio y largo plazo.

Los resultados avalan este enfoque. Por ejemplo, los perfiles conservadores de la Gestión Discrecional de Carteras (GDC) han logrado rentabilidades acumuladas superiores al 18 % en los últimos tres años, lo que supone cerca de un 6 % de rentabilidad anual, batiendo la inflación y cumpliendo el objetivo de buscar rentabilidades que, como mínimo, permitan preservar el poder adquisitivo en el largo plazo en entornos complejos como el actual.

Gestión Discrecional de Carteras: el servicio para neutralizar la emoción

¿Cómo se puede neutralizar el componente emocional en la toma de decisiones financieras? En Banca March, la respuesta es precisamente la GDC. Este servicio se fundamenta en una premisa clara: al igual que un cirujano no debería operar a su propio hijo por la implicación emocional que conlleva, un inversor no siempre está en la mejor posición para gestionar su patrimonio de manera completamente objetiva.

Es aquí donde el equipo de especialistas de Banca March interviene. Actuando con el rigor, la disciplina y la visión de largo plazo que caracterizan a la entidad, estos profesionales toman las riendas de las decisiones de inversión. Su labor consiste en analizar los mercados con profundidad, identificar oportunidades y gestionar los riesgos de manera proactiva, eliminando el ruido del día a día y centrándose en los objetivos estratégicos del cliente. Esta delegación se traduce en confianza y tranquilidad, con la certeza de que un equipo experto vela por la salud del patrimonio.

En Banca March entendemos que la gestión profesionalizada siempre aporta valor, sin importar si los mercados están calmados o convulsosMiguel CorredoiraDirector de Desarrollo de Negocio de Banca March

El servicio de GDC se construye sobre los pilares de prudencia, diversificación y una visión a largo plazo. Para ello, se pone a disposición de los clientes una amplia gama de carteras que implementan la visión estratégica de la entidad, adaptándose a los distintos perfiles de riesgo y objetivos de cada inversor.

«En Banca March entendemos que la gestión profesionalizada siempre aporta valor, sin importar si los mercados están calmados o convulsos. Al delegar la gestión, el inversor elimina los sesgos emocionales y se apoya en un equipo de especialistas. Esta disciplina nos permite diseñar estrategias personalizadas que buscan generar rentabilidades sólidas y adecuadas al perfil de cada cliente en el largo plazo, ofreciendo un acompañamiento continuo y de máxima especialización», destaca Miguel Corredoira, director de Desarrollo de Negocio de Banca March.

Las ventajas de una gestión profesionalizada

Delegar la gestión de una cartera en Banca March ofrece beneficios tangibles que marcan la diferencia en la experiencia del inversor.

1. Especialización: los gestores de Banca March mantienen un profundo conocimiento de cada cliente. Esta cercanía permite construir carteras meticulosamente perfiladas, diversificadas globalmente, eficientes desde el punto de vista fiscal y, lo más importante, perfectamente alineadas con las metas financieras y vitales del inversor.

2. Agilidad: los mercados financieros no descansan. Una oportunidad o un riesgo pueden surgir en cualquier momento. ¿Quién no ha estado alguna vez en esta situción: estar de vacaciones, ver una caída abrupta del mercado y sentirse impotente por no poder reaccionar a tiempo? Al otorgar un mandato de gestión mediante una única firma inicial, los especialistas actúan con total rapidez sin necesidad de consultas ni trámites posteriores. El equipo de GDC resuelve estas situaciones, tomando decisiones rápidas para proteger y hacer crecer el patrimonio del cliente sin que este tenga que interrumpir su vida.

3. Transparencia: la confianza se cimienta en la claridad. Conforme a la estricta normativa MIFID II, el cliente dispone en todo momento de información detallada sobre la composición y la rentabilidad de su cartera. A través de informes personalizados y un acceso directo a su equipo gestor, puede seguir de cerca la evolución de su inversión con total transparencia.

SICAV institucionales: coinversión y liquidez al alcance de cualquier inversor

Además de la gestión discrecional, Banca March ofrece otra modalidad de solución delegada como son las SICAV institucionales, que además de incorporar una gestión experta y rentable, representan una de las señas de identidad de Banca March: la coinversión. Cuando un cliente invierte en las SICAV institucionales, lo hace junto al propio banco y a sus accionistas. Es decir, el banco invierte exactamente en lo mismo que recomienda a sus clientes.

A través de sus tres SICAV institucionales (Torrenova, Lluc y Bellver), gestionadas desde hace más de 20 años y con más de 2.200 millones de euros bajo gestión, el banco establece vínculos a largo plazo con sus clientes. Para ello, desarrolla su estrategia con un modelo de gestión flexible, con riesgo diversificado por geografía y sectores, criterios de gestión ASG y presencia activa de los accionistas en los comités de inversión.

A través de sus tres SICAV institucionales, gestionadas desde hace más de 20 años y con más de 2.200 millones de euros bajo gestión, el banco establece vínculos a largo plazo con sus clientes

Estas tres SICAV, accesibles para pequeños y grandes inversores desde una acción (en torno a los 10 euros), representan alternativas de coinversión líquidas, abiertas a todo tipo de ahorrador y en las que se alinean los intereses del banco con los de los clientes.

En definitiva, ya sea a través de la gestión experta de sus carteras discrecionales o del modelo de alineación único de la coinversión, Banca March ofrece a los inversores las herramientas para construir su futuro financiero con la solidez, la profesionalidad y la confianza propias de un banco familiar que cumple 100 años de historia.