Hacienda no multa por sacar 3.000 euros de la cuenta corriente

Un mensaje viral en la red social X ha despertado la indignación de miles de usuarios al asegurar que Hacienda puede multar a un ciudadano por sacar 3.000 euros del banco. El texto dice: «Si tengo 3.000 euros en el banco… Y me sale de los huevos sacar 3.000 euros que son míos… para lo que me salga de los huevos… Hacienda me puede multar… Ni los señores feudales ejercían tal control sobre sus siervos. Luego crees que vives en libertad. ¡Y lo sabes!!!». Hasta la fecha, acumula más de 20.000 «me gusta» y ha sido compartido más de 5.000 veces.

Sin embargo, desde Infoveritas confirman que esta afirmación es falsa. Hacienda no multa a los ciudadanos por retirar 3.000 euros de su cuenta bancaria. Lo que realmente ocurre es que, a partir de esa cantidad, las entidades financieras están obligadas a informar del movimiento económico a las autoridades competentes. En ningún caso se penaliza al cliente por disponer de su propio dinero.

Esta obligación no es nueva. Se recoge en la Orden EHA 98/2010, de 25 de enero, que regula las declaraciones informativas de movimientos de fondos superiores a 3.000 euros. Concretamente, el artículo 4 establece que las entidades de crédito deben incluir en dichas declaraciones los datos de las operaciones realizadas: nombre de la persona que retira el dinero, fecha, importe en euros, número de cuenta y tipo de operación.

Tal como señala la normativa

«Las entidades de crédito deberán incluir en la declaración informativa de las imposiciones, disposiciones de fondos y de los cobros de cualquier documento, cuando su importe sea superior a 3.000 euros los siguientes datos referidos a las operaciones realizadas: nombre de la persona que realiza la operación, fecha, carácter de imposición, dinero en euros y número de cuenta con los que se realiza la operación».

El propósito de esta medida es prevenir posibles actividades ilícitas, como el fraude fiscal, el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. En ningún momento se contempla que la Agencia Tributaria imponga multas automáticas por retirar dicha cantidad de una cuenta bancaria.

Además, aunque no hay un límite legal para sacar dinero de un cajero, los límites operativos sí existen y varían según la entidad. Por ejemplo, Ibercaja establece un tope diario de 1.000 euros en cajeros, mientras que en el caso del Banco Santander es de 600 euros. Por eso, si un cliente desea retirar más de 3.000 euros, debe acudir directamente a una sucursal bancaria, donde se elaborará un justificante y se notificará la operación al Banco de España y a Hacienda, tal y como explican desde el blog oficial de CaixaBank.

Este tipo de mensajes virales, que presentan a Hacienda como un ente punitivo frente al ciudadano común, no son nuevos. Desde Infoveritas verifican otros bulos similares, como aquel que afirmaba que Hacienda multa por retirar más de 600 euros de un cajero, o que impone sanciones por vender ropa de segunda mano entre particulares.

No, Hacienda no te multa por sacar 3.000 euros del banco. Las entidades financieras solo están obligadas a informar del movimiento a partir de ese importe. Esta medida, en vigor desde hace más de 15 años, tiene un objetivo estrictamente preventivo en la lucha contra actividades ilegales, y no afecta al derecho de los ciudadanos a disponer de su dinero.