Oficina de la Agencia Tributaria en Madrid.
Sanciones
La multa de miles de euros de Hacienda para los que ingresen demasiado dinero en la cuenta
Si el banco tiene sospechas fundadas de que el dinero procede de una actividad ilícita, es posible que la entidad decida avisar a Hacienda
Hacienda siempre vigila a los ciudadanos y está al tanto de todos los movimientos que realizan en sus cuentas bancarias. Asimismo, aunque su objetivo es detectar posibles fraudes fiscales, cabe destacar que los movimientos de dinero a los que presta mayor atención son aquellos que implican grandes cantidades, ya que son los que revelan las actividades ilegales.
En concreto, la cifra a partir de la que comienzan a pedir explicaciones sobre la procedencia del dinero es de 3.000 euros. Al mismo tiempo, en el caso de que no se justifique el ingreso, el organismo podría llegar a gravar la cantidad e incluirla en el cobro del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF).
Declaración de la Renta
Los contribuyentes que van a recibir un ingreso de Hacienda antes de que acabe el año
Por otro lado, si se tiene constancia de que se ha llegado a cometer un fraude fiscal, la Agencia Tributaria puede multar con miles de euros a la persona que haya realizado el ingreso. De hecho, aunque la cuantía ingresada no alcance los 3.000 euros, si el banco tiene sospechas de que el dinero procede de una actividad ilícita puede avisar a Hacienda para que investigue la operación.
El límite general de pagos en efectivo
Debido a estos motivos, muchos ciudadanos optan por no ingresar el dinero y guardarlo físicamente para realizar pagos en efectivo. Aun así, tal y como estipula la ley 11/2021, de 9 de julio, de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, existen una serie de limitaciones.
El límite general de pagos en efectivo es de 1.000 euros, anteriormente era de 2.500. Además, en el supuesto de que se trate de personas físicas particulares con domicilio fiscal fuera de España, el tope de pago en efectivo se incrementa hasta 10.000 euros.
Finalmente, justifican estos límites con un texto normativo que argumenta que «la utilización de medios de pago en efectivo en las operaciones económicas facilita notablemente los comportamientos defraudatorios».
