Hacienda tiene un nuevo método para supervisar el efectivo que sacas del cajero

Cada vez menos gente utiliza dinero en efectivo. El uso de tarjetas de crédito y del contactless ha crecido exponencialmente a lo largo de estos últimos años, en parte propiciado por la pandemia que vivimos en 2020. Aun así, esto no quiere decir que la Agencia Tributaria pase por alto las operaciones en las que se utiliza dinero en metálico.

Hacienda ve este tipo de dinero como una posibilidad para blanquear capital, por lo que supervisa minuciosamente actividades como la retirada de dinero en cajeros automáticos.

Cabe destacar que, aunque la Agencia Tributaria esté siempre atenta, no es común que intervenga a no ser que detecte una serie de actividades que pueden ponerla en alerta y hacer que seas objeto de investigación.

Cantidades que hacen saltar las alarmas

Una de ellas es la de ingresar y retirar efectivo por valor de 1.000 euros o más. Para cualquier operación de este tipo, tu entidad bancaria requerirá que te identifiques. Sin embargo, si hay una cifra marcada en rojo son los 3.000 euros. A partir de esa cantidad, Hacienda empieza a estar atenta por si existiese algún tipo de actividad fraudulenta.

De hecho, en el BOE se hace mención directa a este asunto. La encontramos en el artículo 4 de la Orden EHA/98/2010, en donde se dice lo siguiente:

«Las entidades de crédito y las demás entidades que, de acuerdo con la normativa vigente, se dediquen al tráfico bancario o crediticio, a las que se refiere la letra b) del artículo 38 del Reglamento General de las actuaciones y los procedimientos de gestión e inspección tributaria y de desarrollo de las normas comunes de los procedimientos de aplicación de los tributos, aprobado por Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio, deberán incluir en la declaración informativa de las imposiciones, disposiciones de fondos y de los cobros de cualquier documento, cuando su importe sea superior a 3.000 euros».

Esto quiere decir que los bancos tienen la obligación de dar parte a la Administración de toda aquella operación con efectivo que alcance la ya mencionada cifra. En estos informes se deberán incluir datos como el nombre completo, si es un cobro o un pago, la fecha en la que se ha realizado la transacción y la cantidad concreta con la que se ha operado.

Cabe destacar que también se debe informar de operaciones en las que intervengan billetes de 500 euros.

De esta manera, Hacienda busca luchar de manera directa contra el fraude fiscal y conseguir que el blanqueo de capital sea cada vez una práctica menos habitual.