Banca March lanza un servicio de asesoramiento para ayudar a la estabilidad financiera tras la jubilación

Diversificar las fuentes de financiación, fomentar el ahorro complementario y reforzar la educación financiera se han convertido en prioridades ineludibles. En ello justifica Banca March la puesta en marcha de un nuevo servicio de asesoramiento en previsión, concebido para ayudar a sus clientes a planificar correctamente su jubilación para así garantizar su estabilidad financiera futura.

El nuevo servicio, sin coste y personalizado, permite conocer con claridad la brecha existente entre la estimación de los ingresos previos a la jubilación y la futura pensión pública. Así, en función de las necesidades de cada cliente —momento del ciclo vital, capacidad de ahorro y ahorros actuales destinados a la jubilación—, se analizan diversos escenarios que permitan generar ahorro suficiente para disponer de un complemento vitalicio a la pensión pública de jubilación.

El servicio incluye un informe claro y detallado, seguimiento a través de banca online y revisión anual de la planificación, según detallan desde la entidad en una nota.

A modo de ejemplo, una persona de 49 años, con un salario bruto anual de 120.000 euros, 25 años cotizados, un patrimonio acumulado de 250.000 euros y una capacidad anual de ahorro de 5.000 euros, afrontaría una reducción del 64% en sus ingresos al jubilarse si dependiera únicamente de la pensión pública. Incluso considerando el ahorro previo de 250.000 euros, la brecha seguiría siendo del 56 %. «Con el asesoramiento especializado de Banca March y una planificación adecuada, esa diferencia podría limitarse al 45 %», afirman.

La entidad subraya que una estrategia personalizada de ahorro periódico permite afrontar la jubilación con mayor seguridad y mantener un nivel de vida similar al de la etapa laboral. Para ello, Banca March pone a disposición de sus clientes diferentes soluciones, como Planes de Pensiones Individuales (PPI), Planes de Previsión Asegurados (PPA), Planes Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS) o Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo (SIALP), muchos de ellos con ventajas fiscales.

«Con la puesta en marcha de este servicio marcamos un nuevo hito en nuestra oferta global de asesoramiento. Desde Banca March consolidamos nuestra posición como referentes en asesoramiento patrimonial y planificación financiera a largo plazo en España, acompañando a nuestros clientes en cada una de las etapas de su vida financiera», según Bárbara Bennasar, directora de la Unidad de Seguros de Banca March.