Hacienda vigila los ingresos y retiradas de efectivo: estos movimientos en cajeros pueden acarrear sanciones

Una de las misiones más esenciales de la Agencia Tributaria es la de vigilar los movimientos de bancarios de todos los ciudadanos. En este sentido, las acciones que efectúan estos en los cajeros es donde más se ha puesto el foco últimamente, ya que muchos siguen sacando dinero grandes cantidades de dinero en efectivo, pese a que el pago con tarjeta sea ya muy mayoritario.

De esta forma, pese a que en España no exista un límite establecido para sacar dinero en efectivo de un cajero, la propia Agencia Tributaria puede considerar que a partir de una cierta cifra podría tratarse de un movimiento sospechoso.

Las sospechas de Hacienda

La cifra con la que la Agencia Tributaria empieza a levantar una serie de dudas es a partir de 1.000 euros. De esta manera, si un usuario ingresa o retira esta cantidad, la entidad bancaria podría facilitar los datos del cliente a Hacienda para que esta analice el caso si lo solicita.

Sin embargo, es a partir de los 3.000 euros (que suele ser la cifra máxima a extraer establecida por los propios bancos) cuando la situación escala a otro nivel. Si un usuario ingresa o saca esta cantidad o más de un cajero, es muy probable que el ente tributario empiece una investigación, siempre y cuando no haya un justificante aportado por el propio banco.

Sanciones relativas al dinero en efectivo

Más allá de estos casos relacionados con el cajero, cabe mencionar que sí existe una sanción recogida por la normativa española que tiene que ver con el dinero en efectivo. Y es que, según lo estipulado en la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, ningún ciudadano puede ir por la calle con más de 100.000 euros en efectivo encima.

Esta cuestión viene motivada por razones de seguridad, y las autoridades podrían intervenir sancionando al individuo con una multa que oscila entre los 600 euros y el 50 % del importe total transportado.