Segunda mesa IV Jornada Financiera El Debate
IV Jornada Financiera de El Debate
«La IA ha venido para quedarse y tenemos que abrazarla como alguien que te va a facilitar la vida»
La segunda mesa de la cuarta edición de la Jornada Financiera de El Debate ha incidido en el impacto de la IA en el sector. En ella han participado Diego Abaitua, director de Banca Privada y secretario general de Renta4Banco; Gabriel Echarri, director de la unidad de Banca Privada de Banca March; Fernando Ruiz, director de Banca Privada en España de BBVA; Sonsoles Santamaría, directora general de Negocio de Tressis; y Alejandro Valiño, director de Asesoramiento, Proyectos y Regulación de Banco Sabadell.
La IA ha irrumpido en el mundo y se ha consolidado como el mayor avance tecnológico ha producido la humanidad. Sin embargo, pese al miedo de muchos, su llegada no significa que vaya a sustituir puesto cables. Dentro del mundo financiero, consideran que se ha sentado «el principio de que la tecnología es esencial, pero queremos seguir siendo un banco de personas y para personas», tal y como asegura Diego Abaitua, director de Banca Privada y Secretario General de Renta4Banco.
Este tipo de tecnología es «un copiloto», y «no un sustitutivo», considera, Gabriel Echarri, director de la unidad de Banca Privada de Banca March. «Nos va a ayudar a tener una mejor relación con los clientes, pero la piedra angular tiene que ser el gestor», añade Echarri.
Fernando Ruiz, director de Banca Privada en España de BBVA; y Gabriel Echarri, director de la unidad de Banca Privada de Banca March en la IV Jornada Financiera de El Debate
En la misma línea opina Fernando Ruiz, director de Banca Privada en España de BBVA, quien considera que «la IA ha venido para quedarse», y que el sector financiero tiene que «abrazarla como alguien que viene a facilitar la vida al banquero, y nos va a ayudar a personalizar el servicio».
Desde el Banco Sabadell enfocan la IA como una parte del «banquero aumentado». «Estamos integrándola en la parte de banca privada para reducir la carga de trabajo. Puede aportar mucho, pero en ningún caso sustituirá al banquero», asegura, por su parte, Alejandro Valiño, director de Asesoramiento, Proyectos y Regulación de Banco Sabadell.
En Tressis, están haciendo pruebas en todos los departamentos con la IA. «Sin querer precipitarnos, pero sin dejar de dar paso. Nos vamos a enfrentar a un doble relevo generacional y esas nuevas generaciones tienen otra forma de relacionarse con sus banqueros. Ahí la IA va a tener un papel importante», cuenta Sonsoles Santamaría, directora general de Negocio de Tressis.
Diego Abaitua, director de Banca Privada y Secretario General de Renta4Banco en la IV Jornada Financiera de El Debate
Productos de inversión
En un mundo con una «fiscalidad que no nos merecemos», las estructuras fiscales que proponen a los clientes son críticas para iniciar la gestión de su patrimonio. Por eso, las entidades hacen que entiendan el riesgo, que entiendan las inversiones en capital riesgo, el venture capital y los líquidos.
Ante esto, «los fondos se han convertido en el producto estrella desde hace mucho tiempo», asegura la directora general de Negocio de Tressis, aunque siguen «buscando productos alternativos».
Alejandro Valiño, director de Asesoramiento, Proyectos y Regulación de Banco Sabadell; y Sonsoles Santamaría, directora general de Negocio de Tressis en la IV Jornada Financiera de El Debate
Respecto a los productos de inversión, «los fondos se han convertido en el producto estrella desde hace mucho tiempo», cuenta Santamaría, aunque desde Tressis siguen buscando productos alternativos.
«Las carteras tienen que tener activos distintos que generen carteras de oportunidad. En BBVA tenemos muchas maneras de vincular al cliente, temas fiscales, patrimoniales, de arte. Y es que, los clientes tienen tres o cuatro entidades, así que hay que darles un servicio personalizado», cuenta, por su parte, el director de la unidad de Banca Privada de Banca March.
Otra alternativa son vehículos de inversión, como «sociedades de capital libre o vehículos para invertir en Real Estate», afirma el director de Banca Privada y Secretario General de Renta4Banco. Y es que, «hay mucha hambre con el inmobiliario, por lo que creemos que tendrán un peso en el abanico de inversión como impacto social. Incluso en venture capital», añade.
Competidores de la Banca Privada
Hay una serie de competidores que no estaban en la banca privada y han mostrado interés por entrar. «Son más digitales, que están empezando a construir propuestas», asegura el director de Asesoramiento, Proyectos y Regulación de Banco Sabadell. Por lo que la parte de diferenciación «va a venir por el servicio que se le pueda prestar a los clientes», añade.
«Es indudable que el cliente ha cambiado en los últimos años. Son más innovadores, sofisticados. Demandan más cercanía, confianza y compromiso. Esto es lo que nos va a diferenciar», sentencia el director de la unidad de Banca Privad de Banca March.
La cuarta edición de las Jornadas Financieras de El Debate ha contado con el patrocinio de Acci Asset Management, BBVA, CBNK, PwC, Tressis, Andbank, Banca March, Bestinver, CaixaBank, iCapital, Renta 4 Banco, Banco Santander y Banco Sabadell.