Wealnest: la nueva web que facilita tener una foto del patrimonio propio y gestionar las herencias

Wealnest es la primera plataforma digital de gestión patrimonial que permite a las personas organizar, visualizar y gestionar todo su patrimonio de forma sencilla e intuitiva. Pueden ver cómo funciona pulsando aquí, en su web.

Su funcionamiento es realmente sencillo: se entra en la web, se crea una cuenta, se sube una breve descripción en texto de los objetos que se poseen (un reloj Cartier, un piso en Marbella, cuentas corrientes...) y el motor de inteligencia artificial de la web valora automáticamente el patrimonio que se tiene.

Con ello se tiene una foto fiel en un solo sitio del patrimonio con el que se cuenta. No hace falta buscarlo en distintos archivos de papel o digitales, con la consiguiente dificultad de encontrarlo y la posible pérdida de tiempo. Facilita saber el patrimonio que se tiene, que puedan saberlo los familiares si lo necesitan y que se puedan gestionar las herencias con más tranquilidad y planificación, sin estrés de última hora.

Los impulsores de la web son Eduardo Ferrín y Miguel Ángel Fernández, dos licenciados en Económicas con amplia experiencia profesional que se conocen desde hace tiempo. Ferrín ha emprendido en varias ocasiones y ha sido consejero delegado de varias empresas. Fernández ha ejercido de director general y administrador de sociedades patrimoniales y fundador de proyectos inmobiliarios, tecnológicos y de consultoría.

Trabajan desde hace un año con un equipo de desarrollo que ha creado un motor de inteligencia artificial «con algoritmos creados por nosotros, que permiten valorar cualquier activo en tiempo real en cualquier parte del mundo», explica Eduardo Ferrín.

En opinión de este economista, la principal aportación de su iniciativa se da «en la valoración del 70 % de activos ilíquidos que tienen las personas: coches, joyas, arte, capital social de empresas...». Así como el 30 % de activos líquidos es más fácil de valorar, este es más complejo.

La valoración es bastante aproximada, aunque lógicamente es orientativa. Aunque se subaa la web la descripción de un objeto (un reloj Cartier, por ejemplo), no se sabe su estado, y la valoración variará en función de él.

En esta plataforma no se da asesoramiento personalizado, aunque sí se emiten comentarios o recomendaciones por si son útiles para el usuario; por ejemplo, si sus préstamos están a un interés muy alto, o si su inversión en acciones está demasiado centrada en un sector y le convendría diversificar.

La web tiene un acceso gratuito y dos de pago. En el gratuito se pueden ver las características básicas de la plataforma (dashboard -tablero- patrimonial, gestión documental y sistema de tareas) y en las otras dos se dan más servicios: la estándar de pago cuesta 39,90 euros al mes e incluye, entre otras cosas, análisis del patrimonio con inteligencia artificial e informes de estado mensuales, y la premium vale 79,90 euros al mes y ofrece diversos tipos de herramientas, también planificación de la sucesión y de la jubilación. La tarifa estándar y la premium tienen 14 días de prueba gratuita.

La plataforma está pensada, en principio, para patrimonios medios y altos (de entre 1 y 10 millones de euros). Es a quien puede resultarle útil. En el mes que lleva funcionando acumulan 300 millones en activos registrados y tienen 200 usuarios. La idea es que al sistema puedan ir incorporándose socios con aplicaciones que resulten útiles a los usuarios en la gestión del patrimonio. Los creadores aclaran que no tienen ni van a tener relación con bancos ni aseguradoras, y que por supuesto los datos no se venden. La web solo sirve para que los clientes vean su información en un solo sitio, con el valor del patrimonio actualizado, y en ella no se realizan transacciones.