Claves para invertir en 2026 según Banca March

Tras un 2025 con balance favorable para los activos de riesgo, 2026 se presenta con un inicio convulso en lo geopolítico marcado por las operaciones de Estados Unidos en Venezuela. Un entorno global complejo que, no obstante, supone una oportunidad para consolidar estrategias y mantener una visión de largo plazo. Las previsiones de crecimiento se han revisado al alza (+2,3% en EE. UU. y +1,2% en la zona euro), lo que sugiere que el ciclo económico aún tiene recorrido y que renta variable y crédito mantienen potencial.

En este contexto, la disciplina y la coherencia se vuelven más importantes que nunca. Los expertos señalan que no es momento de dejarse llevar por impulsos, sino de asegurar que la estrategia de inversión se mantiene alineada con los objetivos vitales del inversor.

Los pilares de una inversión coherente

Desde Banca March, recomiendan a los inversores revisar periódicamente varios aspectos fundamentales para garantizar la eficiencia de su cartera.

En primer lugar, es crucial revisar los objetivos y el perfil de riesgo para confirmar que la estrategia sigue alineada con las metas vitales y la situación patrimonial.

A continuación, es importante realizar un seguimiento profesional mediante una evaluación periódica de la evolución y rentabilidad de la cartera junto a un gestor de banca privada.

Además, la entidad subraya la importancia de mantener una visión de largo plazo, manteniendo el foco en el horizonte temporal para mitigar la volatilidad y optimizar la rentabilidad esperada.

La diversificación y la fiscalidad también siguen siendo esenciales; es fundamental combinar activos, geografías y sectores de forma inteligente, sin olvidar la optimización fiscal. Finalmente, señalan que delegar en expertos y confiar en un gestor especializado aporta rigor técnico y equilibrio emocional, ayudando a evitar decisiones impulsivas.

Cómo construir una cartera eficiente: el modelo núcleo-satélite

En Banca March articulan las carteras de sus clientes a través de un modelo núcleo-satélite, una metodología que combina agilidad táctica con apuestas estratégicas a largo plazo.

El núcleo: soluciones de inversión delegada

El corazón de la cartera está formado por soluciones de gestión delegada, que aportan profesionalidad, disciplina y una gestión activa y diversificada.

● Gestión Discrecional de Carteras (GDC): Según la entidad, delegar la gestión no implica perder el control, sino ganar en tranquilidad. Su equipo de expertos analiza los mercados, identifica oportunidades y gestiona los riesgos de forma sistemática. Los resultados que presenta el banco validan el modelo: en los últimos tres años, la rentabilidad acumulada ha superado el 16 % para el perfil conservador, el 26 % para el moderado y el 34 % para el decidido.

● SICAVs Institucionales: Vehículos como Torrenova, Lluc y Bellver, con más de 20 años de historia, permiten a los clientes invertir junto al banco, alineando al máximo los intereses. Son alternativas líquidas y accesibles tanto para grandes patrimonios como para pequeños ahorradores.

Los satélites: palancas de rentabilidad y coinversión

Para complementar el núcleo y añadir potencial de rentabilidad, desde la entidad incorporan satélites de inversión que les permiten acceder a tendencias de largo plazo.

● Inversiones Alternativas: A través de vehículos como March Private Equity Global, ofrecen exposición al capital privado global, siempre con una visión de largo plazo y para perfiles de riesgo adecuados.

● Coinversión en Economía Real: Un modelo que forma parte del ADN de Banca March. Ofrecen a sus clientes la oportunidad de invertir directamente en compañías y sectores estratégicos, compartiendo los mismos proyectos, riesgos y oportunidades que el banco, consolidando lo que describen como una relación de «socios».

La inversión, una carrera de fondo

Desde Banca March entienden la inversión como una maratón: el éxito no reside en correr un kilómetro a un ritmo perfecto, sino en mantener la cadencia adecuada para llegar a la meta cumpliendo los objetivos. En un entorno de mercado dinámico, la paciencia, la disciplina y el asesoramiento profesional son, y seguirán siendo, los mejores aliados del inversor.