Cámara de los Comunes británica
El Reino Unido vigila a sus políticos: ni el hijo de David Cameron puede comprarse un móvil tranquilo
Las personas con responsabilidad pública prominente están sometidas a un escrutinio total para evitar que sus relaciones sean utilizadas para actividades ilícitas como el lavado de dinero o la corrupción
Quizá España debería plantearse algo así. No hay duda de que la vida de los políticos daría un giro dramático que les llevaría a evitar las puertas giratorias o a llevar a cabo cualquier otro movimiento, por pequeño que sea, que suponga un beneficio poco ético.
David Cameron, ex primer ministro británico, ha sufrido en sus carnes ser un Politically Exposed Person (PEP), una etiqueta que supervisa la transparencia financiera en el Reino Unido.
El ex primer ministro intentó comprar un móvil para uno de sus hijos en una tienda de Vodafone en Londres a principios de este año. Su solicitud fue rechazada y todo apunta a que el gigante telefónico lo tiene catalogado una «persona políticamente expuesta» (PEP). Según The Times, Cameron consiguió finalmente el móvil para su hijo y el asunto no pasó a mayores.
El ex primer ministro intentó comprar un móvil para uno de sus hijos en una tienda de Vodafone
Como primer ministro (2010-2016), Cameron fue, por definición, un PEP, es decir, una persona con responsabilidad pública prominente y, por tanto, sujeta a controles reforzados por parte de entidades financieras y otros sectores regulados para prevenir riesgos de corrupción, lavado de dinero o abuso de poder.
En los últimos años, varios políticos británicos y sus familiares han denunciado dificultades para acceder a servicios financieros y productos tecnológicos, como la apertura de cuentas bancarias o la adquisición de teléfonos móviles, debido a su estatus de PEP o por ser familiares de uno. Las entidades, al identificar a un potencial cliente como PEP o familiar, pueden imponer más requisitos, retrasos o incluso denegar servicios por el temor a incumplir la normativa contra el lavado de dinero.
El caso de los Panama Papers
El escándalo de los Panama Papers en 2016 reveló que Ian Cameron, el padre de David Cameron, gestionó fondos a través de una firma offshore, Blairmore Holdings, registrada en Panamá. Aunque David Cameron defendió que la estructura era legal y que él y su esposa vendieron sus participaciones antes de convertirse en primer ministro, la revelación generó un intenso escrutinio público y político.
Cameron publicó sus declaraciones de impuestos para demostrar que había pagado todos los impuestos
Cameron publicó sus declaraciones de impuestos para demostrar que había pagado todos los impuestos correspondientes y negó cualquier conducta impropia. Además, calificó de «profundamente hirientes» las acusaciones sobre su familia. Sin embargo, el caso mostró cómo los familiares de PEP pueden estar involucrados directa o indirectamente en operaciones financieras complejas, lo que justifica la vigilancia reforzada sobre ellos.
El caso Greensill
Tras dejar Downing Street, Cameron fue asesor de Greensill Capital, una firma financiera que colapsó en 2021. El ex primer ministro intentó influir en miembros del gobierno para que la empresa accediera a programas de ayuda durante la pandemia, usando canales privados y contactos personales. Aunque varias investigaciones concluyeron que Cameron no violó normas de lobby, sí se le acusó de «falta significativa de juicio» y de intentar aprovechar su red de contactos políticos para beneficio privado.
¿Qué es un Politically Exposed Person?
Un Politically Exposed Person (PEP), es un individuo que ocupa o ha ocupado funciones públicas prominentes, según la definición recogida en la regulación 35 de las Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 del Reino Unido.
Esta categoría incluye a:
Jefes de Estado o de Gobierno, ministros y viceministros.Miembros del Parlamento o cuerpos legislativos similares.Miembros de órganos de dirección de partidos políticos.Jueces de tribunales supremos o constitucionales.Miembros de consejos de bancos centrales.Embajadores y altos cargos militares.Directivos de empresas estatales.Directores o altos cargos de organizaciones internacionales.
La definición excluye a funcionarios de rango medio o inferior y se extiende también a familiares directos (cónyuge, hijos y padres) y a personas con vínculos empresariales o de confianza con el PEP, por el riesgo de que estas relaciones sean utilizadas para actividades ilícitas como el lavado de dinero o la corrupción.
¿Cómo afecta el estatus de PEP a familiares?
Las entidades financieras y otros guardianes del sistema financiero están obligados a aplicar medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) tanto a los PEP como a sus familiares y asociados cercanos. Esto implica controles adicionales para verificar el origen de los fondos y la legitimidad de las transacciones, así como la aprobación de altos directivos para establecer o mantener relaciones comerciales con estas personas.
Otro de los casos fue el de Nigel Farage, fundador de Reform UK, quien denunció públicamente que la entidad Coutts cerró su cuenta bancaria debido a su perfil político.
Nigel Farage denunció públicamente que la entidad Coutts cerró su cuenta bancaria
El gobierno británico reconoció que estas situaciones han generado «preocupaciones legítimas» y, en respuesta, modificó la regulación para exigir que fueran más proporcionadas y basadas en el riesgo, especialmente para PEP nacionales y sus allegados.
