Así operaba la red que modificó un iPhone para comprar en grandes superficies sin levantar sospechas

La Policía de Montgomery Township, en el Estado de Pensilvania, ha presentado cargos contra un vecino de Nueva York por su presunta participación en una operación de fraude con tarjetas de crédito y tarjetas regalo que se habría extendido por varios condados del sureste del Estado, según cuenta el medio local MediaPANow. Las autoridades hablan de un esquema organizado que apuntaba directamente a grandes superficies como Wegmans y Home Depot, donde se compraban tarjetas regalo por importes fijos utilizando datos de tarjetas bancarias robadas.

El principal acusado es Zhenying Wu, de 40 años, residente en Nueva York, a quien los investigadores vinculan con varias compras fraudulentas de tarjetas regalo en diferentes establecimientos y fechas.

Actores chinos

Las primeras sospechas surgieron a comienzos de año, cuando desde la cadena de supermercados Wegmans alertaron a la Policía de movimientos anómalos en varias tiendas de los condados de Montgomery, Bucks, Delaware y Chester. Según la denuncia, grupos de personas descritas en los informes como «actores chinos» acudían el mismo día a diferentes establecimientos y realizaban compras de tarjetas, regalo de 125 dólares que pagaban con un iPhone y un método muy poco frecuente.

Uno de los aspectos que más ha llamado la atención de los investigadores es la sofisticación tecnológica del método de pago. En lugar de introducir físicamente las tarjetas, los sospechosos utilizaban monederos móviles que imitaban sistemas como Apple Pay y recurrían a números tokenizados, es decir, códigos de un solo uso que enmascaran la numeración real de la tarjeta. Este tipo de herramientas, legítimas en su origen, habrían sido aprovechadas para dificultar el rastreo directo de las transacciones y ocultar el origen de los datos bancarios sustraídos.

Uno de los aspectos que más ha llamado la atención de los investigadores es la sofisticación tecnológica del método de pago

La Policía asegura que Wu intentó efectuar varias compras de tarjetas regalo en distintos supermercados Wegmans los días 2 y 3 de mayo, utilizando presuntamente números de tarjetas emitidas por JP Morgan Chase que no le pertenecían. Días después, el patrón se habría repetido en una tienda de la cadena Home Depot en Montgomery Township, donde se registraron nuevas operaciones sospechosas para comprar tarjetas regalo.

Tarjetas regalo

El avance de la investigación llevó a los agentes a realizar un seguimiento del sospechoso hasta un aparcamiento de Home Depot, al que llegó a bordo de un Nissan Altima. Tras interceptar el vehículo, los agentes hallaron en su interior varias tarjetas regalo de marcas como Apple y Macy’s y recibos de compras en una tienda deportiva.

JPMorgan Chase confirmó posteriormente la existencia de operaciones fraudulentas en todas las cuentas afectadas. A partir de esa confirmación, la acusación se amplió para incluir delitos de falsificación, suplantación de identidad y fraude con dispositivos de pago.

JP Morgan Chase confirmó la existencia de operaciones fraudulentas en todas las cuentas afectadas

Sobre Wu pesan ahora varios cargos graves como falsificación, robo de identidad, fraude con dispositivos de acceso, uso criminal de medios de comunicación y delitos vinculados con organizaciones corruptas.

Los investigadores no creen que el acusado actuase solo. La Policía ha señalado que, al menos, una veintena de personas podrían estar implicadas en compras similares de tarjetas regalo en la misma jurisdicción, y no descarta que el número final sea mayor a medida que se revisan nuevas operaciones sospechosas. La trama podría, además, estar conectada con redes más amplias dedicadas a monetizar información de tarjetas robadas mediante productos fácilmente revendibles, como las tarjetas regalo de grandes cadenas.