Las transferencias son métodos de pago muy habituales
Banco de España
La advertencia del Banco de España: la razón por la cual una transferencia puede ser bloqueada
Existen dos supuestos por los que es posible que se bloquee una transferencia
A pesar de que el dinero en efectivo sigue siendo un método de pago muy habitual, poco a poco el pago con tarjeta o las transferencias bancarias y los Bizum van cogiendo peso y se han convertido en los instrumentos para manejar dinero preferidos de muchas personas.
Así, no es raro que utilicemos estos métodos para pagar el alquiler, un viaje o incluso un servicio. Sin embargo, ordenar una transferencia no implica que esta vaya a llegar a su destino (aunque es lo normal).
El Banco de España ha hecho hincapié en que, aunque el empleo de las transferencias en la actualidad es tan sencillo como pulsar un botón, los bancos pueden dificultar su realización según lo establecido en la legislación contra el lavado de dinero.
Por qué el blanco puede bloquear una transferencia
Así, el Banco de España explica que es posible que la entidad bancaria bloquee una transferencia por dos motivos principales:
Con el fin de corroborar la identidad de las personas involucradas en la operación.Para verificar la conexión existente entre el origen de los recursos o de las cuentas de actividad y la ocupación laboral o empresarial de los propietarios.
En el primer escenario, si no se especifica qué documentos se requieren para verificar la fuente de ingresos o el origen de los fondos, será responsabilidad del banco informar al cliente acerca de la documentación necesaria en cada situación particular para desbloquear la transacción. Esto se debe a que, de acuerdo con la legislación vigente, los bancos están prohibidos de llevar a cabo operaciones con clientes que no estén debidamente identificados o que no hayan demostrado el origen de sus ingresos o fondos.
El Banco de España ofrece además una serie de recomendaciones financieras y consejos sobre el manejo adecuado del dinero y las herramientas utilizadas en las transacciones diarias. Por ejemplo, en una de sus publicaciones recientes, el Banco de España destaca la importancia de verificar que los comercios cobren la cantidad correcta al realizar pagos con tarjeta, especialmente si no se solicitará un comprobante de la operación.
Adicionalmente, este organismo ha compartido pautas para la detección de billetes falsos y los pasos a seguir al identificar uno de ellos en otra de sus recientes comunicaciones.
