Los préstamos han endurecido sus condiciones
Multas de Hacienda de hasta 150.000 mil euros por ingresar o retirar dinero no justificado del banco
Los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda de movimientos 'sospechosos'
Cualquier tipo de transacción bancaria no se escapa del control de Hacienda. Y es que los bancos tienen la obligación de vigilar y monitorear ciertos movimientos de sus clientes para evitar el blanqueo de capitales u otro tipo de acciones de ilegales, como la financiación del terrorismo.
Si hay pagos, ingresos, transferencias o Bizum que superen los límites establecidos por Hacienda, los bancos deberán informar sobre ello, y los clientes se enfrentan a multas de hasta 150.000 euros.
Pero ¿cuáles son estos límites y en qué casos nos enfrentamos a una sanción?
Los depositantes tendrán que identificarse cuando ingresen más de 1.000 euros en efectivo.Cualquier operación que implique un ingreso o extracción de dinero en efectivo superior a los 3.000 euros será reportada automáticamente a la Agencia Tributaria.Todos aquellos movimientos que involucren billetes de 500 euros también estarán bajo la supervisión de Hacienda.Si se traslada más de 100.000 euros en efectivo dentro del territorio español, es necesario presentar una declaración mediante el formulario S1.En el ámbito internacional, se deberá informar a la aduana sobre cualquier movimiento de dinero que supere los 10.000 euros, para así asegurar el cumplimiento de la norma y evitar sanciones.
Además, se controlarán todas las transferencias de dinero que excedan los 10.000 euros, así como los préstamos y créditos que superen los 6.000 euros.
¿Cuál es la sanción?
Si la Agencia Tributaria encuentra alguna irregularidad injustificada puede imponer una multa que variará dependiendo del tipo de infracción.
Sanción leve. Este tipo de infracción se aplica cuando la irregularidad no supera los 3.000 euros. El recargo es de hasta el 50 % de la cantidad que se dejó de ingresar.Sanción grave. En este caso, la base supera los 3.000 euros y se ha considera que ha existido ocultación. El recargo va del 50 % al 100 % de la cantidad que se dejó de ingresar.Sanción muy grave. Cuando la cantidad defraudada supera los 120.000 euros y existe indicios de blanqueo, la cuantía a pagar puede llegar a ascender al 150 % de la cantidad no declarada.
Si tenemos en cuenta una infracción muy grave, en el caso de una persona con 100.000 euros en efectivo, la multa final puede ascender a los 150.000 euros.
