Banca March reduce su beneficio un 18 % tras disparar su inversión en tecnología hasta los 85 millones

Banca March ganó 88 millones de euros en el primer semestre de 2025, un 18 % menos, tras disparar su inversión en tecnología hasta los 85 millones. La entidad destaca que esta inversión le permitirá hacer frente a los retos de la revolución tecnológica y la ciberseguridad.

El beneficio consolidado —incluida Alba— se situó en 87 millones de euros, lo que supone un descenso del 26 %. Ello en un escenario en el que todos los parámetros de la actividad bancaria registraron un notable dinamismo gracias al impulso de los negocios especializados de Banca Privada, Banca Patrimonial y Banca de Empresas.

Los recursos bancarios aumentaron un 4 %; la inversión crediticia un 5 %; los activos bajo gestión un 11 %; y los valores bajo custodia un 22 %. El número de clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros —que integran las áreas de Banca Privada y Patrimonial, núcleo estratégico del banco— aumentó un 20 %. Esta evolución dio lugar a un robusto incremento de los ingresos por servicios, que crecieron un 13 %.

«Los resultados del primer semestre de 2025 siguen reflejando la solidez de nuestro modelo de asesoramiento especializado, con un aumento de los volúmenes de negocio, de los ingresos por servicios y de los clientes, que nos ha permitido hacer frente al impacto de la bajada de los tipos de interés al tiempo que afrontamos un ambicioso plan para seguir impulsando la revolución tecnológica en la que estamos inmersos», según ha destacado el consejero delegado de la entidad, José Luis Acea.

«Banca March tiene el firme compromiso de situarse en la vanguardia de la tecnología del asesoramiento y la omnicanalidad, acorde con nuestra visión de largo plazo. Los negocios especializados de banca privada, patrimonial y asesoramiento a empresas siguen creciendo de forma sostenible en volúmenes, activos bajo gestión y número de clientes, como reflejo de la confianza en una propuesta de banca especializada, responsable, alejada de los vaivenes de las circunstancias coyunturales, y que no pierde el foco en la relación a largo plazo con nuestros clientes», ha añadido Acea.

Desde el banco señalan que el descenso del Euríbor en el primer trimestre del año afectó a la rentabilidad del elevado volumen de recursos bancarios que Banca March mantiene, acorde con la política de elevada solvencia, prudencia y largo plazo que caracteriza al modelo de negocio de la entidad —con un ratio de liquidez DTL del 181,32 %, frente a una media de los principales bancos del sector del 115,30 %—.

«Ello se tradujo en un descenso del margen financiero en el primer semestre del 17 %, pero representa asimismo una fortaleza del banco en términos de solvencia y de cara a futuros repuntes del Euribor», trasladan.

Incremento en Banca Personal

Mientras tanto, el negocio de Banca Personal, con un incremento del número de clientes del 15 % y de volumen de negocio del 18 %, sigue actuando como palanca de aceleración de la digitalización de la entidad: el 61 % de los clientes los aporta la oficina digital Avantio. «El fuerte crecimiento de este segmento refleja la óptima aceptación por parte de los clientes de un modelo diferencial de banca personal a distancia —el 80 % del negocio se gestiona ya en remoto y llegará al 100 % a final de año— y su oferta de productos», afirma el banco en un comunicado.

El volumen de negocio de Banca de Empresas se incrementó un 15 %, «lo que refleja la consolidación de la entidad como especialista en asesoramiento a empresas, con especial foco en las empresas familiares». Además, en Baleares, donde la entidad mantiene una amplia presencia desde su fundación en Palma de Mallorca en 1926, el negocio registró un notable dinamismo, con un crecimiento del 5 % en inversión, un 19 % en activos gestionados y un 25 % en valores.