Madrid sufre un repunte del 'fraude del CEO' tras el verano: «La rapidez es clave para tener opciones de recuperar el dinero»

El fraude del CEO, una de las estafas digitales más dañinas para el tejido empresarial, se encuentra en plena escalada en Madrid. Tras el regreso de las vacaciones, los despachos especializados detectan un incremento inusual de reclamaciones. Los ciberdelincuentes han encontrado un terreno fértil en la vulnerabilidad posvacacional, el elevado volumen de operaciones en septiembre y el perfeccionamiento de técnicas como el uso de inteligencia artificial para generar voces e imágenes falsas de directivos.

Desde Asoban Abogados, despacho especialista en fraudes online, confirman este auge. «Al volver del periodo vacacional hemos observado un repunte de este tipo de fraude online. Septiembre está siendo un mes crítico, el personal aún está en transición, los altos directivos pueden estar ausentes y los estafadores aprovechan esa coyuntura para suplantar órdenes de pago», comentan.

Así, detallan que a esto se «se suman la fatiga tras las vacaciones y la presión de gestionar un gran volumen de facturas y anticipos. Todo esto configura un escenario perfecto para los delincuentes».

Los delincuentes simulan correos del CEO o de un proveedor estratégico, pidiendo transferencias urgentes a cuentas fraudulentas. El momento es idóneo:

Altos directivos ausentes o con menor disponibilidad que retrasan la confirmación de órdenes.Mayor ruido financiero en septiembre y octubre que enmascara pagos indebidos.Sobrecarga de trabajo administrativo que reduce la atención al detalle.

Con estos factores, los atacantes logran camuflar transferencias ilegítimas en la rutina de la empresa. Aunque las grandes empresas no están exentas, las pymes y autónomos madrileños se han convertido en el principal objetivo.

«Las grandes compañías suelen tener más protocolos y controles internos, lo que reduce, aunque no elimina, el riesgo. Sin embargo, muchas pymes carecen de departamentos de ciberseguridad, y a menudo la misma persona gestiona finanzas y otras funciones, lo que facilita que se acepten instrucciones falsas sin verificarlas.

Los autónomos y microempresas también están expuestos a variantes, como facturas falsas o cambios de cuentas bancarias de clientes y proveedores», explican desde Asoban.

Control de pagos

En términos simples: cuanto menos formalizada está la estructura de control de pagos, mayor es la vulnerabilidad. Cuando una empresa madrileña cae en el fraude del CEO, el escenario es complejo. El tiempo de reacción resulta determinante:

Si se detecta rápido y los fondos siguen en cuentas dentro de la zona SEPA, existe la opción de bloquearlos o recuperarlos.Si han salido al extranjero o han sido retirados en efectivo, las posibilidades de éxito caen drásticamente.

La denuncia penal abre la vía a investigar, embargar fondos y exigir responsabilidades, pero los delincuentes suelen ocultarse tras estructuras opacas y testaferros. Además, muchas empresas no cuentan con seguros que cubran este tipo de fraude, y cuando lo tienen, las pólizas suelen exigir pruebas de que se cumplían protocolos de seguridad.

«Desde Asoban recomendamos actuar con urgencia, conservar todas las pruebas y reclamar tanto por la vía penal como por la civil. La rapidez es clave para tener opciones de recuperación», remarcan.

El fraude del CEO no solo implica pérdidas económicas: deteriora la confianza entre empresas, clientes y proveedores.

«Uno de los métodos más habituales es que el estafador suplante al proveedor y solicite un cambio de cuenta bancaria. La empresa realiza el pago a la cuenta falsa, y más tarde se enfrenta a la reclamación del proveedor legítimo que nunca cobró. Esto deriva en conflictos contractuales, litigios y un daño reputacional significativo», explican desde el despacho.

Las empresas no solo tienen que afrontar la pérdida del dinero, sino también conflictos cruzados y elevados costes administrativos y legales. Incluso puede ponerse en duda su diligencia a la hora de verificar instrucciones, lo que agrava la situación.

Detectar señales sospechosas

El despacho insiste en que la prevención debe abordarse desde varias dimensiones:

Verificación doble de toda transferencia urgente o cambio de datos bancarios.Autenticación reforzada en sistemas de correo y pago.Formación periódica de empleados, incluyendo simulacros de phishing.Planes de respuesta rápida, con notificación inmediata al banco y denuncia.Auditorías y conciliaciones bancarias para detectar anomalías.Seguros de ciberriesgo y asesoramiento jurídico especializado como protección adicional.

La clave, apuntan, está en la concienciación y en preparar a todo el personal para detectar señales sospechosas. El fraude del CEO también puede tener su origen en un clic aparentemente inofensivo en un anuncio online. Así lo advierte Yago Sánchez, CEO de Agencia Ícaro y SEM Manager.

«Muchos creen que el peligro de los anuncios termina en un clic que solo afecta al presupuesto publicitario. Pero a veces es el propio CEO o un alto directivo quien, al hacer clic en un anuncio malicioso, entrega sin saberlo información sensible. Ese acceso basta para que los ciberdelincuentes obtengan correos electrónicos y orquesten más tarde ataques de fraude del CEO».

SEM seguro

Para Sánchez, el error está en separar marketing digital y seguridad. «Este fraude no empieza con un simple email. Comienza mucho antes, con un enlace publicitario. Desde ahí los atacantes construyen perfiles de los directivos, suplantan su identidad y manipulan operaciones financieras con gran credibilidad», comenta.

El CEO concluye diciendo que «las empresas que apuestan por un SEM seguro y formación interna protegen su inversión y levantan un muro frente a estafas millonarias. La seguridad empieza en cada clic, y en 2025 no es un gasto: es la mejor inversión en reputación y competitividad digital».